Escroqueries Romantiques et Sentimentales

Les arnaques à la romance et aux rencontres en ligne sont extrêmement courantes de nos jours. Il s'agit généralement pour un fraudeur de feindre un intérêt romantique envers une victime, de gagner son affection et sa confiance, puis d'utiliser cette bonne volonté pour amener la victime à investir dans de fausses opportunités d'investissement.

En Chine, ce type d'escroquerie est connu sous le nom d'arnaque au dépeçage de cochon (杀猪盘), l'"assiette de cochon à tuer" ou Sha Zhu Pan. Le cochon (alias la victime) est appelé ainsi parce qu'il est finalement abattu financièrement par les fraudeurs.

Si l'un des scénarios décrits ci-dessous vous semble familier, il est très probable que vous ayez été victime d'une fraude et que vous deviez prendre des mesures immédiates pour éviter de subir des pertes supplémentaires. Vous pouvez lire notre guide sur la cyberfraude et la récupération à Hong Kong, qui, nous l'espérons, vous permettra de prendre les mesures nécessaires avant qu'il ne soit trop tard.

Applications de Rencontre et Médias Sociaux

Les fraudeurs ont également infiltré les applications de rencontre (par exemple, Tinder, Skout, Coffee Meets Bagel), les médias sociaux (par exemple, Facebook, Instagram, LinkedIn) et les plateformes de messagerie en ligne (par exemple, WhatsApp, Line, WeChat), en se faisant souvent passer pour un jeune homme ou une jeune femme chinois(e) séduisant(e) ("faux partenaire romantique") qui cherche à rencontrer des professionnels ayant réussi et partageant les mêmes idées.

Mauvais Numéro de Téléphone

Nous avons vu récemment un nouveau type d'approche de la part des escrocs. En gros, les escrocs se font passer pour une jolie fille qui a joint la victime par erreur parce qu'elle a reçu un mauvais numéro de téléphone d'un homme qu'elle aurait rencontré sur une plateforme en ligne.

C'est un nouveau moyen que les escrocs ont trouvé pour rencontrer de nouvelles victimes et présenter le faux partenaire romantique de manière convaincante.

2. Le Faux Partenaire Romantique

Le faux partenaire romantique a trois objectifs :

(a) identifier des victimes potentielles riches et influençables ;

(b) établir la confiance ; et

(c) détourner, distraire et influencer la victime chaque fois que nécessaire.

Invariablement, la conversation entre le faux partenaire romantique et sa victime tourne, à un moment ou à un autre, autour du commerce des actions et des opportunités d'investissement. Il (ou elle) parlera souvent de ses propres succès en matière d'investissement et proposera soit d'apprendre à la victime comment investir, soit de la présenter à un tiers qui est souvent présenté comme un soi-disant spécialiste (par exemple, une personne prétendant être un courtier, un professeur d'investissement, un parent fortuné). La fausse société de courtage est alors présentée et des efforts sont faits pour amener la victime à alimenter son compte auprès de la fausse société de courtage.

Si la victime a été orientée vers le spécialiste (qui trouvera alors divers moyens de l'escroquer), le faux partenaire romantique continuera souvent à entretenir une relation en ligne avec la victime, dans le but de l'encourager à investir des sommes d'argent plus importantes et d'informer les fraudeurs lorsque la victime commencera à soupçonner des actes répréhensibles.

Les fraudeurs ont évolué et sont devenus très avisés. Leurs escroqueries sont extrêmement élaborées ; elles se font souvent passer pour une entreprise légitime et, dans certains cas, il est presque impossible de les distinguer des véritables entreprises pour lesquelles elles se font passer.

Les victimes ont presque toujours fait preuve d'une certaine diligence raisonnable et les fraudeurs ont anticipé les mesures prises par les victimes. Les fraudeurs sont devenus de plus en plus habiles à s'ancrer dans la réalité ; ils utilisent des informations publiques disponibles sur le web concernant une entreprise existante, ce qui brouille la frontière entre réalité et fiction pour les victimes. Les fraudeurs sont capables d'échapper aux formes élémentaires de diligence raisonnable et de frauder leurs victimes en toute impunité.

Fausse société de courtage

Il est très courant pour les fraudeurs de créer un faux site web prétendant être le site officiel d'une société de courtage légitime existante ou être une branche locale de l'entreprise légitime. Dans certains cas, nous avons vu des fraudeurs mettre en place une image de marque plus cohérente et plus élaborée que celle de la véritable entreprise qu'ils prétendaient être. Dans un cas particulier, le faux site web était classé premier sur Google alors que l'entreprise légitime était très difficile à trouver.

Faux employés

Ce type d'escroquerie implique généralement des communications avec de faux employés prétendant travailler pour la fausse société de courtage. Ils ne communiquent souvent que par courrier électronique ou via des applications de messagerie instantanée. Ce sont généralement eux qui aident la victime à s'intégrer à la fausse plate-forme et qui lui indiquent souvent à quel compte externe les fonds doivent être versés. Ces personnes sont généralement les fraudeurs eux-mêmes. Cela permet à la victime de se sentir en sécurité et de faire confiance à la fausse société de courtage.

Fausses plates-formes de négociation

Les fraudeurs réussissent souvent à embarquer leurs victimes en utilisant de fausses plates-formes de négociation qui fonctionnent sur des versions piratées des plates-formes de négociation électronique MetaTrader 4 ("MT4") et MetaTrader 5 ("MT5"), développées par Metaquotes Software Corp. Ces copies piratées des plates-formes MT4 et MT5 permettent aux fraudeurs de simuler des transactions et de mettre à jour les cours des actions pour refléter la réalité et donner un faux sentiment de confiance aux victimes. Celles-ci, enhardies par les gains qu'elles croient avoir réalisés sur la fausse plate-forme de négociation, investissent alors généralement davantage d'argent, en essayant de tirer parti de l'opportunité perçue.

Ci-dessus, une capture d'écran d'un site Web frauduleux MT4 typique. Méfiez-vous si vous voyez un site web qui ressemble à celui ci-dessus.

Les fraudeurs incitent invariablement la victime à verser l'argent de ses investissements sur le compte bancaire d'un ou de plusieurs tiers inconnus (particuliers et entreprises), en inventant souvent des raisons très douteuses pour expliquer pourquoi les paiements doivent être effectués de cette manière. Au début, les fraudeurs demandent souvent à la victime d'investir une petite somme d'argent pour montrer à quel point leur plateforme est fiable. Après que la victime ait constaté des gains importants, les fraudeurs lui demandent d'investir des sommes plus importantes. Par la suite, chaque fois que la victime demande à retirer des sommes d'argent de son faux compte de courtage, les fraudeurs inventent des raisons pour lesquelles ce n'est pas possible actuellement et demandent à la victime d'investir davantage pour profiter des dernières opportunités.

En général, la victime se rend compte qu'elle a été escroquée et les fraudeurs cessent toute conversation lorsqu'ils sont confrontés à la vérité.

Conservez une trace de tout

Gardez une trace de tout ce qui est lié à l'escroquerie. La police s'appuie souvent sur les enregistrements des chats, les numéros de téléphone, les captures d'écran du site Web et les documents envoyés au cours de l'escroquerie pour monter son dossier contre les fraudeurs.

Ne signalez à la police que les parties pertinentes

Très souvent, nous voyons des rapports de police remplis par des clients qui sont incomplets ; ils se concentrent sur toutes les mauvaises choses qui ne sont pas particulièrement pertinentes pour votre affaire. Nous avons préparé un guide sur la manière de déposer un rapport en ligne auprès de la police de Hong Kong.

Le temps est essentiel

Il est important de ne pas perdre de temps et de s'assurer que l'escroquerie est signalée immédiatement aux autorités compétentes.

Si vous avez d'autres questions qui ne sont pas abordées ici ou si vous souhaitez prendre rendez-vous pour discuter de votre cas, veuillez nous contacter par téléphone au +852 2176 4777 ou par e-mail à [email protected].