Escroquerie à l'Investissement

Une escroquerie à l'investissement (ou fraude à l'investissement) implique la prétendue vente de titres (par exemple, des actions, des obligations) ou d'autres types d'instruments financiers. Ce type de fraude comprend généralement des investissements sans risque, des rendements garantis, des rendements supérieurs à la moyenne, des informations privilégiées, des stratégies complexes ou des titres non enregistrés.

Il convient de noter que ce type d'escroquerie est très similaire à l'escroquerie à l'amour moderne, sauf que les fraudeurs de l'escroquerie à l'investissement n'utilisent pas l'amour pour attirer leur victime.

Si l'un des scénarios décrits ci-dessous vous semble familier, il est très probable que vous ayez été victime d'une fraude et que vous deviez prendre des mesures immédiates pour éviter de subir des pertes supplémentaires. Vous pouvez lire notre guide sur la cyberfraude et la récupération à Hong Kong, qui, nous l'espérons, vous permettra de prendre les mesures nécessaires avant qu'il ne soit trop tard.

Les fraudeurs approchent souvent leurs victimes par le biais des médias sociaux (Facebook et Instagram) et des plateformes de messagerie en ligne (par exemple, WhatsApp, Line, WeChat). Ils commencent généralement par établir le profil de leur victime, puis adaptent leur approche initiale en conséquence (par exemple, amitié, opportunités commerciales).

D'autres fraudeurs choisissent plutôt de faire de la publicité sur des forums et sur les médias sociaux (Facebook, Instagram), en prétendant être un agent de change, un gestionnaire de portefeuille ou travailler pour un fonds spéculatif, et en proposant des investissements à faible risque dans des sociétés étrangères avec des rendements élevés. Ils ont tendance à présenter des graphiques photoshopés montrant les incroyables rendements que leurs investissements ont générés.

Les fraudeurs qui s'appuient sur des applications de rencontre pour approcher leurs victimes utilisent généralement l'approche de l'escroquerie à la romance pour piéger leurs victimes.

Les escrocs ont évolué et sont devenus très astucieux. Leurs escroqueries sont extrêmement élaborées ; elles se font souvent passer pour une entreprise légitime et, dans certains cas, il est presque impossible de les distinguer des véritables entreprises pour lesquelles elles se font passer.

Les victimes ont presque toujours fait preuve d'une certaine diligence raisonnable et les fraudeurs ont anticipé les mesures prises par les victimes. Les fraudeurs sont devenus de plus en plus habiles à s'ancrer dans la réalité ; ils utilisent des informations publiques disponibles sur le web concernant une entreprise existante, ce qui brouille la frontière entre réalité et fiction pour les victimes. Les fraudeurs sont en mesure d'échapper aux formes élémentaires de diligence raisonnable et d'escroquer leurs victimes en toute impunité.

Faux cabinet de courtage

Il est très fréquent que les fraudeurs créent un faux site web prétendant être le site officiel d'une société de courtage légitime existante ou être une branche locale de l'entreprise légitime. Dans certains cas, nous avons vu des fraudeurs mettre en place une image de marque plus cohérente et plus élaborée que celle de la véritable entreprise qu'ils prétendaient être. Dans un cas particulier, le faux site web était classé premier sur Google alors que l'entreprise légitime était très difficile à trouver.

Faux employés

Ce type d'escroquerie implique généralement des communications avec de faux employés prétendant travailler pour la fausse société de courtage. Ils ne communiquent souvent que par courrier électronique ou via des applications de messagerie instantanée. Ce sont généralement eux qui aident la victime à s'intégrer à la fausse plate-forme et qui lui indiquent souvent à quel compte externe les fonds doivent être versés. Ces personnes sont généralement les fraudeurs eux-mêmes. Cela permet à la victime de se sentir en sécurité et de faire confiance à la fausse société de courtage.

Fausses plates-formes de négociation

Les fraudeurs réussissent souvent à embarquer leurs victimes en utilisant de fausses plates-formes de négociation qui fonctionnent sur des versions piratées des plates-formes de négociation électronique MetaTrader 4 ("MT4") et MetaTrader 5 ("MT5"), développées par Metaquotes Software Corp. Ces copies piratées des plates-formes MT4 et MT5 permettent aux fraudeurs de simuler des transactions et de mettre à jour les cours des actions pour refléter la réalité et donner un faux sentiment de confiance aux victimes. Celles-ci, enhardies par les gains qu'elles croient avoir réalisés sur la fausse plate-forme de négociation, investissent alors généralement davantage d'argent, en essayant de tirer parti de l'opportunité perçue.

Ci-dessus, une capture d'écran d'un site Web frauduleux MT4 typique. Méfiez-vous si vous voyez un site web qui ressemble à celui ci-dessus.

Les fraudeurs incitent invariablement la victime à verser l'argent de son investissement sur le compte bancaire d'un ou de plusieurs tiers inconnus (particuliers et entreprises), en inventant souvent des raisons très douteuses pour expliquer pourquoi les paiements doivent être effectués de cette manière. Au début, les fraudeurs demandent souvent à la victime d'investir une petite somme d'argent pour montrer à quel point leur plateforme est fiable. Après que la victime ait constaté des gains importants, les fraudeurs lui demandent d'investir des sommes plus importantes. Par la suite, chaque fois que la victime demande à retirer des sommes d'argent de son faux compte de courtage, les fraudeurs inventent des raisons pour lesquelles ce n'est pas possible actuellement et demandent à la victime d'investir davantage pour profiter des dernières opportunités.

En général, la victime se rend compte qu'elle a été escroquée et les fraudeurs cessent toute conversation lorsqu'ils sont confrontés à la vérité.

Conservez une trace de tout

Gardez une trace de tout ce qui est lié à l'escroquerie. La police s'appuie souvent sur les enregistrements des chats, les numéros de téléphone, les captures d'écran du site Web et les documents envoyés au cours de l'escroquerie pour monter son dossier contre les fraudeurs.

Ne signalez à la police que les parties pertinentes

Très souvent, nous voyons des rapports de police remplis par des clients qui sont incomplets ; ils se concentrent sur toutes les mauvaises choses qui ne sont pas particulièrement pertinentes pour votre affaire. Nous avons préparé un guide sur la manière de déposer un rapport en ligne auprès de la police de Hong Kong.

Le temps est Essentiel

Il est important de ne pas perdre de temps et de s'assurer que l'escroquerie est signalée immédiatement à l'autorité compétente.

Si vous avez d'autres questions qui ne sont pas abordées ici ou si vous souhaitez prendre rendez-vous pour discuter de votre cas, veuillez nous contacter par téléphone au +852 2176 4777 ou par e-mail à [email protected].