Escroqueries Liées aux
Crypto-Monnaies

Ces dernières années, les crypto-monnaies sont devenues un phénomène mondial, gagnant rapidement en popularité et en valeur. Malheureusement, ce phénomène a également attiré l'attention des fraudeurs qui sont toujours à la recherche de nouvelles opportunités pour escroquer des victimes sans méfiance.

Les systèmes traditionnels de cyberfraude, dans lesquels les fraudeurs utilisent des engins en ligne pour inciter leurs victimes à transférer volontairement leur argent sur des comptes bancaires tiers, présentent des risques inhérents pour les fraudeurs. Les services de répression et les victimes peuvent retrouver, au sein du système bancaire et dans le monde réel, l'endroit où les fonds ont été transférés électroniquement ou physiquement et les personnes impliquées peuvent être relativement facilement identifiées moyennant quelques efforts et dépenses. Cela s'explique par le fait que les systèmes bancaires de la plupart des pays sont matures et fortement réglementés (notamment par des dispositions anti-blanchiment).

En revanche, les réglementations concernant les crypto-monnaies et les plateformes / échanges qui les hébergent sont totalement nouvelles et sous-développées, et les organismes chargés de l'application de la loi dans le monde entier ne sont pas familiers avec ces questions et sont lents à s'adapter à ces nouvelles technologies.

Si l'un des scénarios décrits ci-dessous vous semble familier, il est très probable que vous ayez été victime d'une fraude et que vous deviez prendre des mesures immédiates pour éviter de subir des pertes supplémentaires.

Une crypto-monnaie (également connue sous le nom de crypto-monnaie ou crypto) est une monnaie numérique ou virtuelle sécurisée par la cryptographie et conçue pour fonctionner comme un moyen d'échange.

Les crypto-monnaies les plus courantes

Au moment de la rédaction de cet article, les crypto-monnaies les plus courantes sur le marché sont les Bitcoins (BTC), l'Ethereum (ETH), le Tether (USDT), le Binance Coin (BNB), le Cardano (ADA), le Dogecoin (DOGE), le XRP, l'USD Coin (USDC), le Polkadot (DOT) et l'Uniswap (UNI).

Il existe de nombreuses crypto-monnaies ; de nombreuses startups espèrent tirer parti de l'engouement pour les crypto-monnaies.

Plateformes de crypto-monnaies les plus courantes

Nous constatons que les plateformes de crypto-monnaies suivantes semblent être actuellement populaires et de confiance dans le monde entier : Binance, Coinbase, Kraken, Gemini, Crypto.com, Gemini et Gate.io.

Bien évidemment, la liste des plateformes de crypto-monnaies mentionnée ci-dessus n'est pas exhaustive.

Les types de portefeuilles numériques les plus courants pour les crypto-monnaies

Il existe essentiellement deux catégories de portefeuilles numériques pour les crypto-monnaies : les hot wallets et les cold wallets.

(a) Portefeuilles chauds : Les portefeuilles chauds sont essentiellement toujours en ligne et connectés à Internet (d'où le terme "chaud"). Ce type comprend les portefeuilles mobiles (application basée sur un téléphone portable), les portefeuilles de bureau (portefeuille basé sur un logiciel informatique) et les applications web accessibles sur le site web de la plupart des plateformes de crypto-monnaies. Le fait que les hot wallets soient constamment connectés à Internet signifie qu'ils sont plus susceptibles d'être piratés.

(b) Portefeuilles froids : Les cold wallets sont des solutions hors ligne ("froides") conçues pour offrir la meilleure sécurité à leurs utilisateurs. Cependant, ils sont intrinsèquement moins pratiques que les portefeuilles chauds, car ils exigent que les utilisateurs aient un accès physique à l'appareil lui-même avant qu'une transaction puisse être effectuée. Ce type est entièrement basé sur le matériel.

Les fraudeurs approchent souvent leurs victimes par le biais des médias sociaux (Facebook et Instagram), des plateformes de messagerie en ligne (par exemple, WhatsApp, Line, WeChat) et des applications de rencontre (par exemple, Tinder, Skout, Coffee Meets Bagel). Les fraudeurs commencent généralement par établir le profil de leur victime afin de déterminer si elle constitue une cible intéressante, puis ils adaptent leur approche initiale en conséquence (p. ex. relations amoureuses, amitiés, opportunités commerciales).

Dans les cas que nous avons vus, les fraudeurs se font souvent passer pour un jeune homme ou une jeune femme (souvent chinois) de belle apparence ("faux partenaire romantique") qui cherche à rencontrer des professionnels ayant réussi et partageant les mêmes idées. Invariablement, la conversation entre le faux partenaire romantique et sa victime tourne, à un moment donné, autour des crypto-monnaies et des opportunités d'investissement qui y sont liées. Il (ou elle) parlera souvent de ses propres succès en matière d'investissement et présentera à la victime une plateforme d'échange de crypto-monnaies en ligne entièrement contrôlée par les fraudeurs.

Faux employés

Ce type d'escroquerie implique généralement des communications avec de faux employés prétendant travailler pour la fausse société de courtage. Ils ne communiquent souvent que par courrier électronique ou via des applications de messagerie instantanée. Ce sont généralement eux qui aident la victime à s'intégrer à la fausse plate-forme et qui lui indiquent souvent à quel compte externe les fonds doivent être versés. Ces personnes sont généralement les fraudeurs eux-mêmes. Cela permet à la victime de se sentir en sécurité et de faire confiance à la fausse société de courtage.

Faux échange

Les fraudeurs réussissent souvent à embarquer leurs victimes sur un site web élaboré qui se présente comme une bourse de crypto-monnaies légitime. Les victimes sont souvent invitées à utiliser des applications mobiles ou web entièrement contrôlées par les fraudeurs. Les fraudeurs peuvent alors contrôler ce que les victimes voient lorsqu'elles s'informent du solde de leurs comptes en crypto-monnaies. Les victimes sont généralement encouragées par les gains qu'elles pensent avoir réalisés sur l'application, ce qui les incite à investir davantage d'argent ou à transférer plus de crypto-monnaies, en essayant de tirer parti de l'opportunité perçue.

Fausse bourse ou plateforme de négociation

Les fraudeurs incitent invariablement la victime à transférer ses crypto-monnaies dans le portefeuille numérique des fraudeurs. Au début, les fraudeurs demandent souvent à la victime de transférer une petite quantité d'une crypto-monnaie donnée pour montrer à quel point leur plateforme est fiable. Après que la victime ait constaté des gains importants (mais fictifs), les fraudeurs lui demanderont de transférer une plus grande quantité de crypto-monnaies afin de maximiser ses gains. Par la suite, chaque fois que la victime demande à retirer un montant important d'une crypto-monnaie donnée de son faux compte, les fraudeurs inventent des raisons pour lesquelles ce n'est pas possible actuellement et demandent à la victime de transférer un montant supplémentaire de crypto-monnaies pour leur permettre de "débloquer" le compte de la victime.

Cela se termine généralement par le fait que la victime se rend compte qu'elle a été escroquée et que les fraudeurs cessent toute conversation une fois confrontés à la vérité.

Fausses arnaques à l'offre initiale de pièces de monnaie / ICO

Une offre initiale de pièces de monnaie ("ICO") est une forme de crowdfunding utilisée pour le financement et le lancement de nouvelles crypto-monnaies. C'est également un moyen courant pour les fraudeurs d'escroquer des victimes peu méfiantes. Elles impliquent généralement que la victime transfère d'importantes sommes d'argent sur le compte bancaire d'un tiers pour profiter de l'opération, ou qu'elle transfère une grande quantité d'une crypto-monnaie en faisant croire que sa valeur va augmenter considérablement.

Bien qu'ils ne soient pas exhaustifs, ce sont les signaux d'alarme typiques à surveiller lorsqu'on essaie de déterminer si l'ICO :

1. Aucun livre blanc publié concernant l'ICO ou un livre blanc très mal rédigé ;
2. Promesses de recevoir un bénéfice fixe ou un bénéfice (ROI) garanti ;
3. Sites Web utilisant des images de stock pour le profil des membres de leur équipe ; et
4. Peu de moyens de contacter l'entreprise qui réalise l'ICO.

Identifier le propriétaire du portefeuille numérique utilisé par les fraudeurs

Si vous êtes victime d'une escroquerie aux crypto-monnaies, cette partie est la plus difficile et nécessite généralement que les victimes dépensent de l'argent pour engager une entreprise spécialisée dans les enquêtes judiciaires sur les crypto-monnaies.

Savoir où signaler le crime

Nous rencontrons souvent ce problème. La victime se trouve dans le pays A, le faux échangeur indique sur son site web qu'il est situé dans le pays B, le site web lui-même est hébergé dans le pays C, et le faux partenaire romantique communique avec la victime en utilisant un numéro de téléphone dans le pays D.

Où la victime doit-elle signaler le délit ?

Nous suggérons généralement aux victimes de signaler d'abord l'infraction à la police locale de leur lieu de résidence (idéalement à la division de la cybercriminalité s'il en existe une) et de partager avec l'enquêteur toutes les informations dont elles disposent à ce moment-là. Il est utile, à ce stade, d'engager une discussion avec l'enquêteur chargé de votre dossier et de déterminer où le crime doit être signalé.

D'après notre expérience, si le crime est signalé dans tous les pays concernés, il est très probable que la plupart (sinon tous) des forces de police impliquées demanderont aux victimes de déposer un rapport dans leur pays d'origine.

Conservez une trace de tout

Gardez une trace de tout ce qui est lié à l'escroquerie. La police s'appuie souvent sur les enregistrements de chat, les numéros de téléphone, les captures d'écran du site Web et les documents envoyés au cours de l'escroquerie pour monter son dossier contre les fraudeurs.

Ne signalez à la police que les parties pertinentes

Très souvent, nous voyons des rapports de police remplis par des clients qui sont incomplets ; ils se concentrent sur toutes les mauvaises choses qui ne sont pas particulièrement pertinentes pour votre affaire. Nous avons préparé un guide sur la manière de déposer un rapport en ligne auprès de la police de Hong Kong.

Le temps est essentiel

Il est important de ne pas perdre de temps et de s'assurer que l'escroquerie est signalée immédiatement à l'autorité compétente.

Si vous avez des questions supplémentaires qui ne sont pas abordées ici ou si vous souhaitez prendre rendez-vous pour discuter de votre cas, veuillez nous contacter par téléphone au +852 2176 4777 ou par courriel à [email protected].