加密貨幣騙局
概述
近年來加密貨幣價值激升，並已迅速普及成為一種全球現象。這種現象也吸引騙徒，以這種全新的手法欺騙毫無戒心的受害者。典型的加密騙局通常涉及網上情緣，也可稱為「殺豬盤騙局」。
如果下述任何場景聽起來似曾相識，那麼你很可能已經墮入騙局。閣下應立即舉報，以免造成額外損失。您可以閱讀我們的《香港網絡詐騙和追討指南》，我們希望該指南能讓閣下及時採取必要行動。
簡史
傳統的網絡詐騙中，騙徒誘騙受害者自願將資金轉移到第三方銀行賬戶。
由於大多數國家的銀行系統已經成熟，並且交易會受到反洗黑錢規定的嚴格監管。這種方式會有一定風險，因為執法機構和受害者可通過銀行系統追蹤資金去向。
有關加密貨幣及其託管平台/交易所的法規仍然較新且不健全，而世界各地的執法機構缺乏足夠認知應對。這導致近來有關加密貨幣的騙案有上升趨勢。
什麼是加密貨幣？
加密貨幣﹙也稱為「加密代幣」或「加密幣」﹚是受密碼學原理保護的虛擬貨幣。它是一種既可以確保交易安全，同時能夠控制交易單位創造的嶄新媒介。
最常見的加密貨幣
市場上最常見的加密貨幣是比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH)、泰達幣(USDT)、幣安幣(BNB)、艾達幣(ADA)、狗狗幣 (DOGE)、瑞波幣、USD Coin (USDC) 、波卡幣 (DOT) 和 Uniswap (UNI)。
有不少加密貨幣在市場上流通，許多初創公司都充分利用加密貨幣來積極賺取更大盈利。
最常見的加密貨幣平台
我們注意到，以下加密貨幣平台目前在全球範圍內似乎很受歡迎和受信任：Binance、Coinbase、Kraken、Gemini、Crypto.com、Gemini 和 Gate.io。
最常見的加密貨幣錢包種類
加密貨幣錢包基本上有兩類：熱錢包和冷錢包。
(a) 熱錢包：熱錢包本質上是連接到互聯網。這種類型包括手機錢包﹙基於手機應用程式﹚、電子錢包﹙基於電腦軟件﹚和大多數加密貨幣平台網站上可訪問的基於網絡的應用程式。這一事實意味著它們更容易被黑客或騙徒入侵。
(b) 冷錢包：冷錢包是離線方式，為其用戶提供安全交易。使用上不算方便，因為它們會要求用戶以特定設備來進行交易。
初次接觸：社交媒體和交友程式
騙徒通常會通過社交媒體、即時通訊軟件和交友程式與受害者接觸。騙徒通常會先評估受害者是否是有利用價值，然後相應地調整他們的詐騙手法﹙如約會、交友、投資機會﹚。
多數案例中，騙徒通常會偽裝成一個外型討好﹙通常是中國人﹚以便結識志同道合的成功人士﹙「假戀人」﹚。騙徒和受害者之間的對話總是會圍繞加密貨幣及相關的投資機會展開。他/她會訛傳自己投資獲利，並向受害者推薦由騙徒操縱的線上加密貨幣交易平台。
現實騙局
假員工
這類騙局通常涉及一些假冒為假經紀公司工作的假僱員。他們通常只通過電郵或即時通訊軟件進行聯絡並協助受害者登入虛假交易平台，並且會操縱受害者資金匯到特定外部賬戶。騙徒偽冒成經紀公司員工，只為博取受害者信任。
假交易所
騙徒會讓受害者成功登錄一個聲稱是合法加密貨幣交易所的網站或應用程式，而且他們能夠操縱對方所看到的內容。受害者通常會被眼前收益而蒙蔽。他們試圖利用所謂「最佳時機」，投入更多資金投資加密貨幣以獲得更大利潤。
方法
假交易所或交易平台
騙徒會誘使受害者將自己的加密貨幣轉移到其錢包。他們通常會要求受害者轉移少量資金給特定的加密貨幣錢包，以顯示自己的可信度。受害者被訛稱獲利後，騙徒將要求他們轉移更多的加密貨幣以賺到更多收益。
當受害者要求從賬戶中提取利潤時，對方會編造各種理由要求投入更多資金以便 「解凍」帳戶。受害者一旦意識到自己被騙、騙徒發現騙局被識破，他們會立即終止與受害者對話。
虛假首次代幣發行 / ICO 詐騙
首次代幣發行(ICO)是一種用於融資和推出新加密貨幣的眾籌形式欺騙毫無戒心的人。受害者將金錢轉移到第三方的銀行賬戶，或以為加密貨幣增值名義投入大量資金。
以下是確定ICO時要注意的典型危險信號：
- 沒有發布有關ICO的白皮書、或起草的白皮書內容很差；
- 承諾獲得固定利潤或保証投資回報 (ROI)；
- 使用庫存圖片作為團隊成員個人資料的網站；
- 進行ICO的公司的聯絡方式有限。
挑戰
識別騙徒所使用的電子錢包
誤墮加密貨幣騙局的受害者，會花錢聘請專門從事加密貨幣調查的公司。不法份子訛稱能夠為受害者提供協助，誘導受害者匯款再從中獲取利益。如果您想了解更多資訊，請閱讀相關文章。
知道應該去哪裡報案
我們與受害者交談時經常遇到這個問題。
受害者在 A 國、虛假網站上聲稱其位於 B 國、網站伺服器設立於 C 國、騙徒正使用 D 國的電話號碼與受害者聯絡。
那麼受害者應該去哪裡報案呢？
我們通常建議受害者首先向當地警方舉報罪案﹙專門於網絡犯罪部門更好﹚，並向調查人員提供相關資訊。如果受害者於所在地報案，大多數執法部門可能會要求受害者向當地警方提交報告。
重要提示
記錄所有資料
任何與騙局有關的事情，都要記錄下來。警方通常依靠聊天記錄、電話號碼、網站截圖和詐騙過程中發送的文件來立案。
只向警方報告相關內容
我們發現客戶向警方提交的報告並不完整，以導致其沒法專注調查您的案件。我們為閣下準備一份指南，引導您在互聯網上向警方提交報告。
時間是最重要的
不要浪費時間，立即向相關當局舉報。
提防追討騙局
追討詐騙實屬普遍。受害者應諮詢具有適當專業知識的律師，以了解能否追討被騙的款項。
其他問題
如閣下尚有其他問題，請致電 +852 2176 4777或電郵至[email protected]與我們聯絡。