商業貸款詐騙

概述

商業貸款騙局通常涉及偽冒金融機構﹙聲稱是香港的持牌放債人﹚。騙徒以「無追索權貸款」、「無追索權現金貸款計劃」或某種非證券化貸款等不法手段,吸引企業使用他們的貸款服務並從中獲利。

如果下述任何場景聽起來似曾相識,那麼你很可能已經墮入詐騙陷阱。閣下應立即舉報,以免造成額外損失。建議閱讀我們的《香港網絡欺詐和追討指南》,我們希望該指南能讓您及時採取必要行動。

簡史

香港的放債人提供貸款服務,並在傳統銀行體系之外運作。香港政府在 1980 年代為放債人設立了發牌制度,以剷除當時困擾香港的高利貸。放債人受《放債人條例﹙第 163 章﹚》規管,禁止收取過高的利率;該條例由警方負責執行、專門監管各項貸款交易。

當前的問題

即使香港公司註冊處設有一個專門記錄香港所有持牌放債人的登記處,可惜該登記處並沒有仔細記錄本港所有持牌放債人的官方網站。騙徒以一個精心設計的假冒網站,欺騙毫無戒心的受害者。

初次接觸

這種類型的騙局在本質上往往比較被動。受害者為公司尋找資金來源,通過搜尋器上發現網站後會直接與騙徒聯絡。

網上討論區

我們已經看到騙徒潛伏在初創公司和企業相關論壇中,並向尋求融資的受害者提出建議。

直接電郵聯絡

在某些情況下,騙徒直接以電郵與企業聯絡。目前不清楚這些資訊是從公共數據庫中洩漏出來的,還是騙徒通過不誠實方式獲取。

騙局往往以事實為基礎

騙徒非常精明,通常會偽裝成合法企業。在某些情況下,它們的偽裝與真實的公司幾乎沒有任何區別。

受害者進行了各種形式的調查,而騙徒已經預料到了受害者所採取的行動。騙徒不但善於以事實作為騙局的基礎來模糊受害者﹙例如網絡上關於公司的現有資訊﹚,更能夠成功逃避調查。

假金融機構或放債人

騙徒通常會創建精心製作的虛假網站,聲稱他們是現有合法金融機構的官方網站或合法企業的本地分支機構。

假員工

騙徒會假扮為合法貸款公司員工,並通過其網站上的聊天應用程式、電郵或即時通訊軟件與受害者聯絡。

假律師事務所

騙徒會假裝一家通過香港律師會網站確認,可提供合法建議的香港律師事務所。

假貸款協議

貸款協議,在字面上涉及三個方面:包括受害者、真正的放債人以及用於洗錢的個人或公司賬戶。這些貸款協議的內容十分詳細、甚至會包含受害者的個人資料,使協議更具有真實性及欺騙毫無警覺的普通人。

方法

騙局的核心是假貸款協議,它規定貸款人者必須在收到貸款之前支付貸款人的部分銀行「手續費」。這些費用需要支付給貸款協議中的擔保人﹙實際上就是用來洗錢的第三方公司﹚。一旦受害者支付「手續費」,通常會發生以下兩種情況之一:騙徒沒有向受害者進行任何轉賬,或以新的理由向受害者索取更多錢財。後者的情況多會重複出現,直到受害者發現自己被騙。

重要提示

記錄所有資料

任何與騙局有關的事情,都要記錄下來。警方通常依靠聊天記錄、電話號碼、網站截圖和詐騙過程中發送的文件來立案。

只向警方報告相關內容

我們發現客戶向警方提交的報告並不完整,以導致其沒法專注調查您的案件。我們為閣下準備一份指南,引導您在互聯網上向警方提交報告。

時間是最重要的

不要浪費時間,立即向相關當局舉報。

其他問題

如閣下有其他問題,請致電 +852 2176 4777 或電郵至 [email protected] 與我們聯絡。

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