在網絡上進行盡職審查

概述

本指引目的是讓大眾了解如何進行線上盡職審查。希望將網上詐騙受害者數目降低。

什麼是盡職審查？

盡職調查是對交易的所有相關事實進行驗證、調查和審計的過程。這包括所有相關方、交易的性質和進行交易的在線平台。

它為什麼如此重要？

盡職審查可以用來保護自己，以免成為網絡詐騙的受害者。大多數受害者都做了基本的盡職審查，然而或許所得資訊不足以發現騙局、或他們不知道如何解讀這類資訊。

大膽假設身邊的人都會欺騙自己，進行適當的盡職審查可讓您推翻所假設的事實。這種方法適用於一切，尤其是進行各項投資。資料來源並不重要，最重要清楚了解所有資料。記住：任何「放手一搏」往往都會導致經濟損失。

我們認為熟悉現今常見的現有網絡詐騙類型非常重要。俗語有云：知道是實現成功的一半，在這種情況下同樣適用。大多數騙徒都是懶惰的，會依賴經過驗證的真實詐騙手法。你應該考慮閱讀我們現有的關於最常見騙局的文章：

上述資訊不詳盡，但足以讓您初步了解如今各種常見的網絡詐騙。

下方概括與騙徒互動時可能會遇到的情況。它是不一定起到關鍵作用，但能夠提醒您時刻保持警惕。

可疑銀行交易：向不認識的第三方匯款前務必了解該交易的相關資料，因為該銀行賬戶有可能被用作清洗黑錢。
客戶服務：詐騙網站通常要求您通過WhatsApp、Telegram 或 LINE 與「客戶服務專員」溝通，並要求受害者進行匯款。他們的電話號碼經常來自境外，導致警方難以確認騙徒實際位置。
免費電子郵件：騙徒通常會使用免費的 Gmail 或 Yahoo 電郵帳戶開展詐騙業務。如果電郵不是來自常規平台，請務必小心及再三確認。
虛假照片：詐騙網站通常使用虛假照片作招徠。
新或不尋常的域名：網站越新、或網站連結帶有奇怪字元，當中有可能涉及詐騙成份。

這些訊號都能夠反映典型騙徒相對投入的成本較少，然而有些詐騙網站與真正的合法企業幾乎沒有任何區別。

WHOIS 查詢：查找不同網站的詳細資訊，包括域名的使用年期和網站位置。

Global Anti-Scam Organization: 一個由受害者營運的網站。他們的數據庫包含不少被用戶認為具欺詐性的網站，具有一定的參考價值。

ScamWatcher: 它有一個詳盡的數據庫，其中包含不少被舉報的詐騙網站。

Google: 在搜索中添加「詐騙」一詞，通常會有一些受害者遭遇詐騙的痛苦經歷。

毫無疑問，相信自己的直覺很重要。市場上根本不存在什麼沒有缺點的交易；聲稱能夠讓您賺取豐厚利潤的機會，這絕對有可能是陷阱、更甚是騙局。

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