香港的網絡詐騙和追討
概述
香港的科技犯罪案件數量急劇增加。因為疫情迫使員工留在家中工作，這往往使他們的僱主更容易成為騙徒目標。本文概述幾種出現於香港的最新網絡詐騙、需要注意的事項，以及可以保護其資產的一系列措施。
如果你認為自己是網絡詐騙受害者，請立即採取行動。
為何選擇香港？
香港是世界上最自由的經濟體之一，可以快速﹙通常在一天之內﹚、輕鬆、低成本地註冊一家新公司。設立新公司一方面可促進經濟發展、另一方面卻為騙徒提供渠道。他們透過設立空殼公司，進行詐騙和洗黑錢等犯罪活動。
常見的網絡欺詐類型
近年來，線上詐騙計劃變得越來越周詳。犯罪集團透過僱用不同領域的專業人士﹙如律師、會計師、金融專家、語言學家、電腦專家﹚，並使用各種詐騙手法針對個人或企業。
1. 網上交友騙局
騙徒使用線上交友軟件、約會網站或社交媒體與受害者聯絡並試圖與對方建立關係。根據我們的經驗，騙徒以網上交友方式騙取受害者的金錢。
殺豬盤
在中國內地，這種騙局被稱為殺豬盤。騙徒假裝對受害者有興趣。他們首先會獲得受害者信任，然後利用這種善意讓受害者在虛假投資中損失大量金錢。受害者之所以會被稱為「豬」。因為他們被騙去金錢的過程，猶如在一隻屠宰場等待被屠宰的豬。
傳統交友騙局
傳統上，騙徒會假扮成海外軍官、國際商人或專業人士﹙例如飛機師、工程師或醫生﹚。騙徒獲取受害者信任，再編造各種理由要求對方緊急匯款到指定的海外銀行賬戶。
騙徒通常會要求受害者通過電匯支付解決以下問題：
• 機票或其他旅行費用
• 用於手術或其他醫療開支
• 償還賭債
• 簽證或其他公務旅行證件
• 商業損失
• 承繼遺產的巨額手續費
顯然承諾永遠不會兌現，而受害者則會陷入財務困境。不幸的是即使有充分證據，但客戶仍然拒絕相信自己誤墮騙局。受害者最終需要花上大量時間，方能意識到自己被騙去金錢。
有關更多詳細資料，你可以參考我們關於《網上情緣騙局》的文章。
2. 商務電子郵件入侵
商務電子郵件入侵 (BEC) 屬於一種線上詐騙。騙徒一般以不正當方式入侵企業伺服器，或使用與目標企業幾乎相同的域名創建電郵帳戶。他們使用該帳戶冒充企業擁有者，使毫無戒心的員工跌入陷阱。
騙徒通常會註冊一個與真實企業域名相似的域名，更會利用容易混淆的字元﹙ie. kpmg.com 和 kprng.com 看起來非常相似﹚來蒙蔽未有特別注意的員工。
我們在此處提供了有關《商務電子郵件入侵》的詳細文章。
3. 行政總裁(CEO)騙局
行政總裁騙局指騙徒冒充公司的CEO或管理層，企圖誘騙會計部員工執行未經授權的銀行轉賬。假冒的CEO通常會要求員工不得洩露任何與交易有關的資料。CEO騙局稱得上是由商務電郵入侵所引申出的連鎖效應。
4. 網購騙局
騙徒精心經營網上商店，以相宜但具競爭力的價格虛假宣傳一些熱門產品。他們要求顧客繳付訂金，卻沒有將貨物送出。随着新冠疫情出現，許多客戶從聲稱可供應世界各地的醫療用品網站購入醫療用品時被騙去金錢。大多數受害者繳清貨款後並沒有收到商品，或只收到一些毫無價值的物品﹙一名受害者聲稱自己付款後不久，收到一個裝滿醫療廢物的郵包﹚。
5. 商業貸款詐騙
商業貸款詐騙在2020年變得更加普遍，因為世界各地的公司都遇到了財務問題，並且難以找到願意為其業務提供貸款的當地金融機構。無奈之下，這些公司紛紛轉向互聯網，希望找到願意借錢給他們的金融機構，不法分子趁機進行詐騙。
這些欺詐者通過偽裝成合法金融組織的精心製作的網站進行操作，這些組織經常承諾提供低成本的無息貸款以換取前期費用。該預付費用通常偽裝成交易費﹙例如，銀行轉賬、行政和抵押設施費、SWIFT 傳輸費等﹚。
騙徒一旦收到「手續費」，要不消失杳然、要不編造另一種理由向受害者索取更多金錢。
***注意：如果對方提供的貸款條款好得令人難以置信，那麼你很可能被騙了。
關於商業貸款詐騙的詳細文章，可以在此閱讀。
6. 投資騙局
騙徒會通過即時通訊軟件和社交平台上刊登廣告來吸引受害者。他們聲稱自己是股票經紀、基金經理等，並為海外公司提供低風險高回報的投資。除此以外，他們往往會以一些處理的照片來顯示他們從投資中賺取豐厚回報。
騙徒要求受害者將款項存入公司位於外地的銀行賬戶，並立即轉移到世界各地。
6.1 假經紀騙局﹙MT4 和 MT5 騙局﹚
MetaTrader 4 (MT4) 和MetaTrader 5 (MT5) 由Metaquotes Software Corp開發。騙徒通常會讓受害者成功登錄偽冒之交易平台，交易會於被騙徒入侵之MetaTrader 4 (MT4) 和MetaTrader 5 (MT5) 上進行。
為了給受害者一種虛假的信心，騙徒會進行模擬交易和不斷更新股票價格。他們會誤導受害者，讓對方以為自己在交易平台中獲利。這促使他們投入更多資金，試圖充分利用「最佳時機」入市以賺取最大收益。
騙徒往往在中國境內或海外活動，並且沒有獲得任何金融監管機構﹙證監會﹚認可。
如果你想了解有關投資詐騙的更多信息，可以閱讀我們有關投資詐騙的文章。
6.2 股票炒賣﹙拉高出貨﹚騙局
騙徒會滲入討論區、交友軟件和社交媒體平台尋找獵物。他們擅長說服毫無戒心的受害者購買特定股票﹙通常是在創業板上市、只進行小額交易的低價股﹚，並聲稱擁有導致上述股票升值的內幕消息。
當受害者購買一定數量的股票、騙徒會將手上股票全數放出，頻繁的買入賣出會影響股價。當受害者發現受騙時，他們所持有的股票早已變成一文不值的廢紙。有關更多資料，可參閱我們關於股票炒賣的文章。
7. 加密騙局
電子科技的普及，間接導致加密貨幣騙案愈趨頻繁。近年來涉及加密貨幣的騙案數目急劇上升，情況令人憂慮。
你可以查閱我們準備的文章，並詳細研究加密騙局這個主題。
對應步驟
第一步：收集所有相關文件
你應立即收集有關虛假交易的文件﹙電子郵件、銀行記錄、發票、屏幕截圖﹚，以便當局了解案件並能盡快採取行動。
第二步：向警方舉報罪案
這是最重要的步驟，可以避免被騙徒挪用資產。
如果你身在香港
帶同所有與案件有關的文件，前往本港任何一間報案室向當值班警員報案。他們首先需要對閣下的案件有基本了解，方能確定是否具備條件立案。
如果警員認為你的案件已構成詐騙罪行，他們會要求與您會面以便確定案中疑犯。假設騙徒的銀行賬戶在香港，警方可暫時凍結該銀行賬戶。
如果正身處香港以外地區
你有兩種選擇：一、使用香港警務處的網上報案系統；二、委託在港執業律師代您到警署報案。大多數發生在香港境外但涉及在港人士或企業之詐騙案，警方會視為洗黑錢活動。
第一種選擇：自行使用網上系統報案
可以使用香港警務處的網上報案系統舉報罪案，閣下需要提供聯絡方式、案件資料及身份證明文件。我們準備了一份如何向香港警方舉報網絡犯罪或網絡詐騙的指南。
警方會指派一名警員處理閣下的案件，對方將通過電子郵件與閣下聯絡。稍後時間，負責警員會預約會面並親自向您錄取口供。
第二種選擇：委託律師代為報案
聘請代表律師無疑是一筆額外開支，經驗豐富的律師清楚整個流程。他們會向警方提供所需資訊，以便警方儘快跟進閣下的案件。
記住：時間能直接或間接影響到最終結果。
第三步：聯絡銀行
務必向銀行舉報虛假交易，並要求銀行嘗試凍結騙徒的帳戶。
第四步：聯絡香港律師事務所
及早委託律師處理，有機會將閣下的金錢損失減到最低。下方列出幾種追討款項的常見選項。
早期：
- 資產凍結令：向法院申請凍結並禁止被告動用賬戶中所有資產。
- 文件披露令：法庭向第三方﹙互聯網託管服務、銀行﹚取得相關文件。
- 銀行搜查令：銀行有責任將客戶資料保密，然而法院可以命令銀行向第三方﹙例如網絡詐騙案受害者﹚披露有關記錄。
香港警方首先將相關賬戶凍結，並知會受害者到底被凍結的賬戶中是否存有大量資金﹙超過十萬港幣﹚。至於會否提供確切金額，則由負責案件的警員決定。
後期：
我們建議等到警方或法院確認騙徒的賬戶中有足夠的資金，然後您再透過法律訴訟試圖追討款項。
- 涉及的法律費用：實在難以評估，因為當中變數會影響成本。騙徒或被指控的收受利益的第三方是否會在訴訟中提出抗辯，這成了最大變數。大多數騙徒均不會浪費時間辯護，反之他們會利用以不法手段所獲取的利益與受害者對簿公堂。
- 保證金：如閣下在香港以外的地方定居或您的公司在香港以外的地方成立，香港法院可能會要求您支付保證金。這意味著法院將要求外國原告向法院支付款項，作為被告為訴訟辯護而產生的估計法律費用的擔保。為防止被告成功辯護，原告必須在海外提出訴訟以便取回已支付的費用。
- 時間表：需要多少時間？：實在難以回答，尤其近年受新冠疫情影響。法院大概需時六至九個月才能作出判決，另需額外一個月時間讓銀行處理後續事宜。如牽涉複雜的案情，極有可能需要一兩年時間方會得到最終判決結果。
第五步：保護你的個人身份和資料
I如果你被盜用身份或不悄向詐騙者披露個人資料，建議您採取以下措施：
- 向香港電腦緊急應變小組協調中心 (HKCERT) 尋求協助。
- 涉及個人資料，請向個人數據隱私專員 (PCPD) 投訴。
- 懷疑帳戶被盜用，請立即向銀行或相關服務供應商舉報。
其他問題
如閣下有其他問題，請致電 +852 2176 4777、WhatsApp (+852 9547 5353) 或電郵至 [email protected] 與我們聯絡。